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外汇获利之道

股價大跌怎麼辦?

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艾迪律師的投資和法律兩個世界

前半輩子做投資,後半輩子做律師;加起來就成了金融律師。1.寫一些讓上班族投資不會賠的太慘的文章給他們看。2.專辦證交法、投信投顧法之金融案件及英文契約。當然,一般民刑也OK。 3.需法律諮詢服務者,請先將基本案情資料、聯絡電話傳至[email protected],我會跟你聯絡。

    Apr 07 Sat 2012 11:27

買了股票開始跌,怎麼辦?

上次有人來問,用小甜甜法買了好股票之後,開始跌了怎麼辦? 這其實是投資會不會賺錢的關鍵點 。 傳統的交易紀律,會要你設個10~15%的停損點,跌破了就認賠殺出 。可是你如果去讀讀巴菲特,他老人家好像是往下一直攤平。這在交易員養成生涯裡,是個不能做的天條大忌之一。可是巴菲特為什麼敢這樣做呢?而且更神奇的是,他這樣做了不但沒死,還賺了大錢?

要想能打破不得攤平虧損部位這個古老的交易鐵律,首先 要確定這支股票是不是未來10年還是能跟現在一樣賺錢( 巴菲特是要在你有生之年,那支股票都能在賺錢,我們做台股,標準低一點沒關係)?典型的例子,你在5年前開始買零股,一支是鴻海,一支是中華電,2008年全球股市因金融危機大跌,你開始加碼攤平前揭這2支股票,時至今日,你的中華電一定賺錢,但你的鴻海卻一定賠錢。可是5年前,鴻海在內行人看是已經不行了的股票,一般窮苦的升斗小民受媒體老是問張菲對鴻海看法的影響,還是覺得鴻海是績優好股票。但是只要你一直攤下去,下場就會跟20幾年前,那時的投資人攤平銀行股的投資一樣,會虧大錢。

所以, 第1條不得攤平的鐵律還是對的,只不過要加上巴菲特但書 ,那就是 除非它是一支可以持有一生一世的股票,才可以攤平 。現實世界裡這種股票本來就不多,在一般的空頭行情裡也不太跌,有時反而還倒漲(比如中華電),所以就算你要攤平,也攤不了多少,因為股價變化不大。股市一有風吹草動就大漲大跌,一般而言會是很潮的熱門股,但未必是能和你相守一生的股票。操作這種股票,巴菲特但書可能就不適用,典型例子比如說宏達電。

其實對於 沒時間做交易或是沒有交易天賦的人,耐心才是賺錢的唯一利器 。別的不說,就算是中華電好了,這支雖然是可以算是台股裡相對比較可以和你「天長地久」的好股票,可是它也是有名的牛皮股。初做股票的人,連看3天這支股票,大概就會想打瞌睡。可是我之前就說過, 會賺錢的事物,通常都是很無聊的,比如做手工穿珠子或是買中華電。而刺激好玩的東西,卻只會讓你花錢 ,比如說泡夜店或坐雲霄飛車。

初學者因為缺乏耐心 ,在知道一支好股票後, 他們通常的做法,就是在最短的時間內,把手上的錢去換成股票 。很不幸的是,在這些可憐菜鳥掏出錢來的那一刻,這些好股票通常已經漲到高點了,而你又是想儘量在最短的時間內要把所有的錢去換成這支股票,那即使你買的是巴菲特的最愛-可口可樂,也會買到最貴的可口可樂,那你要賺錢的機率就很低了。舉個例子,台灣做頭又大車的和泰,在去年日本大海嘯時,因為豐田受災嚴重,全球零件大缺貨,和泰股價跌到只有60多塊,前一陣子和泰卻漲到230多塊,你要是現在才跟人家在瘋油電車去買張20多萬的和泰,縱使是好股票,賠錢的機率還是很高。

所以說, 好股票並不難找,難是難在你能不能持之以恆的去觀察它,然後選擇最有利的時機買進 。我去年買和泰的時候,立論基礎也很簡單,只要台灣人喜歡買頭又大車的心不變,日本豐田不倒,這支股票正常價格都會在80塊以上,現在便宜拍賣價在60多塊,有什麼不能買的?

所以說, 買股票真正的邏輯是如何用最低的平均價格,把你手上的現金換成好股票 。要能做的好,其實靠的就是耐心和時間。和泰這支股票,在太平盛世,不太可能有60塊一股的行情,即使在2003~2005汽車業最壞的時機也一樣。所以你要靠日本大海嘯才有這種千載難逢的機會。可是會發生日本大海嘯的機會有多大?可能是百年難得一見。所以到那一刻的來臨,才是你要急著掃貨的時候。當然,這是很難做的到的,因為它是違反人性的一件事。可是 成功的投資通常是違反人性的 。

1. A和B都在100塊時,各花了100萬,買了10張中華電。結果中華電跌到90塊,A和B各賠10萬塊。那A和B應如何處理?

2. A原來是個田僑仔,手上還有2億的現金;B的100萬是用現金卡和向地下錢莊借來的,口袋裡只剩50塊銅板一枚。

我自己的做法也是如此。我 股價大跌怎麼辦? 通常的買進單位,大概只有可投資總資金的1/200 。簡單說,有200萬資金可投資,相當於有200發子彈,每打一次就是1萬塊。到了日本大海嘯,拿來打和泰的子彈,可能就有20~30發。可以打這麼多發的前提,是核心持股不能太多支,才可能辦的到。比如說核心持股只有4支,因為是長期持有,至少已經佔了50~100發子彈了,所以遇到千載難逢可以大咬一口的機會,實際上也咬不了太大口。會這樣還是因為風險控管的考量。

相對的,如果股市行情大好,雞犬升天的時代,那也是收割的好時期, 即使是核心持股,漲太多也是應該賣掉 。舉例說,像之前的中碳和現在的和泰,在各漲到150和170時,我就開始把部分持股都賣掉了。為何如此呢?因為總要換些子彈回來,仗才打的下去阿。

所以說,如果你只有10萬20萬的閒錢,即使是用小甜甜法買零股,你每次買進的金額可能就不能超過5~6000塊(太低會負擔太多的手續費),而且你 最好不要太快就買超過1半的金額,要不然,在好股票跌的時候,你就會無力反攻 。最後在股票投資上,就會很容易變成輸家。

美股大跌怎麼辦?美股崩盤歷史原因.對台股影響因素全分析!

Roo 考股團

by Roo 考股團 2022 年 6 月 9 日 2022 年 6 月 28 日

近期市場動盪,讓不少投資人在投資美股或是台股都面臨不同程度的下跌情況,為了幫助大家理解美股大跌發生的原因,今天 貸鼠先生 會幫大家分析過去美股大跌的詳細資訊、美股大跌時台股會有什麼重大影響,以及美股大跌時會有什麼徵兆可以觀察,避免投資人遇到投資上的問題,同時大家也可以參考 貸鼠先生 整理的美股入門、美股開戶、美股走勢了解更多關於美股的知識,讓自己在投資時可以更加穩健!

美股大跌三大歷史事件

自從 2020 年聯準會的各項利多連發,包含其量化寬鬆大買垃圾債,並且發放大量補助讓熱錢不斷流入市場,但隨著聯準會對通貨膨脹的擔憂,在今年三月開始升息並縮減購債。這些行為打擊市場信心這讓相關金融市場走勢不佳,股票市場當然也不例外,最近美股多震盪,道瓊指數甚至單日跌幅來到了 3.5% ,標普、納斯達克指數也遭遇不同程度的下跌,這讓投資人人心惶惶,擔心現在美股是否要崩盤了。

我們可以從過去股市崩盤歷史中發現一些美股崩盤前兆,「以史為鑑」可以讓我們在投資時更加謹慎而不盲目投資。本次介紹將會盤點 2000 年、2008 年、2020 年三次美股崩盤歷史原因,投資人也可以觀察看看是否美股在崩盤之前有著一些前兆可以預測呢?

美股大跌歷史一:2000 年網路泡沫

然而當時的科技無法讓相關企業的營收成長跟上股價,股價卻是越來越高,投資人卻認為公司的營收必然迎來大幅增長,所以「現在的股價還不算太高」,因此納斯達克指數從 股價大跌怎麼辦? 1995 年開始起漲,至 2000 年的三月達到高峰,這段期間納斯達克的漲幅高達 568%,可以看出當時股市的瘋狂。

但是隨著 1999 年~2000 年的聯準會多次的升息,經濟開始放緩,美股隨即崩盤,在短短一年的時間那斯達克指數大跌 73%。

美股大跌歷史二:2008 年金融海嘯

由於當時過於寬鬆的房貸政策,讓大量信用不良、還款能力不好的人也可以借錢買房投資房地產,銀行再把這些貸款組合成衍生性金融商品,接著再經過評價機構包裝之後,這些次貸就成為信用良好的 AAA 級債券,這讓次貸風險波及整個市場,當房地產價格下降時,人們發現要還的錢高於房地產的價值,開始違約拒絕還款,於是大量的金融保險機構因此倒閉,人們恐慌性拋售金融資產,包含債券、股票,美股因此爆發股災。

標普指數從 2007 年開始崩跌至 2009 年,這次的美股股災一度讓標普指數回檔 52% ,讓投資人損失慘重,因此美國聯準會決定發放 7000 億的紓困計畫,然而卻無法拯救投資市場,讓當時的經濟情況相當低迷。

美股大跌歷史三:2020 年新冠疫情

這也是最近一次的美股股災,因為受到疫情影響,人們開始對未來的經濟情況感到擔憂,整體局勢在 2 股價大跌怎麼辦? 月底開始惡化。

先是標普指數開始連續重挫,在短短一個月內大跌 35% 股價大跌怎麼辦? ,隨後聯準會表示為了抑制經濟惡化情況開始展開量化寬鬆方案,買入債券,並發放相關補助,而美股股市受到政策影響,股市開始流入大量熱錢,這讓指數快速反彈,進入了金融市場的牛市。

美股三大股災
美股股災 下跌幅度 原因
2000 年 73% ● 股價急遽上漲,但營收跟不上
● 受到聯準會升息影響
2008 年 52% 面對次貸的連環爆,這讓投資人對市場信心嚴重不足引發拋售
2020 年 35% 投資人預測疫清將會嚴重影響經濟情況,於是發生不理性的拋售事件

從美股大跌歷史看可能崩盤原因

從美股的歷史崩跌可以發現有幾個常見的崩跌原因,如 2000 年的崩盤是因股價的虛高以及美國聯準會的貨幣政策影響市場走勢。而 2008 年則是因為面對次貸的風險,投資人擔憂一連串的經濟問題,於是選擇大舉拋售,這類似於 2020 年的投資人對於疫情的擔憂。

總而言之,崩盤原因有非常多,近期的股票下跌原因也類似於 2000 年的網路泡沫股災情況,股價面臨重新估值,聯準會亦同時展開升息,這讓投資人開始擔憂經濟是否能與股價銜接,這讓股市開始產生劇烈波動,這時候投資人更要穩健投資,不過度使用槓桿,才是正確的投資心態哦!

美股大跌對台股的影響

我們可以看到幾次美股崩跌都有前兆,如 2000 年為科技股的極度炒作,然而聯準會的升息政策戳破了股市泡泡,這讓股市迎來大幅度的修正。那麼美股大跌對台股的影響有那些呢?首先美國股市會影響到全球股市的動向,美股大跌時台股的表現不會太好,甚至與美股成「連動關係」,一同大跌,其原因有三點:

1. 外資在台股比例大

2. 台幣貶值影響外資投資決策

3. 台廠多為美國公司供應鏈,美股連帶影響台股走勢

由於外資佔台股比例達到 41% ,受到美股走勢影響,外資的操作也會偏向「獲利了結」,這會讓台股、美股的相關性增加,台股走勢也會隨之變化,並且股市的變化也多會影響匯率的走勢,比如說近期台幣大幅貶值,這也會進一步影響外資的投資決策,加快資金流出,導致股市下跌。

總體而言,如果美股發生大跌亦或是崩盤對台股的影響絕對是非常不利的,很難說美股大跌台股仍能維持穩定上漲情況。

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