風險管理政策
本公司風險管理範疇，係針對環境(E)、社會(S)與公司治理(G)三大議題，依可預防性風險(Preventable Risks)、策略型風險(Strategy Risks)以及外部風險(External Risks)三個風險類別，鑑別出包括策略、營運、財務、危害、資安、法規遵循、氣候變遷等風險，相關說明詳本公司風險管理辦法第3條規定，並依重大性原則評估各項議題之風險，據以擬訂相關風險管理策略，風險管理運作情形摘要說明如下：
ACAMS Today
The Magazine for Career-minded Professionals in the Anti-Money Laundering Field
Classification of the UAE as a Monitored Jurisdiction
Only A Leap in Consciousness Will End Human Slavery
Automatización de áreas de cumplimiento
Detecting and Reporting Organized Retail Crime
DNA and the BSA
A Three-pronged Approach to Fighting Crypto Fraud
洗钱风险管理转型：从遏制到贡献
April 20, 2022
在 金融服务中，手机银行走到了客户互动的前沿，随之而来的金融服务数字化和移动化速度十分迅速。正如 L.J. Harkin 和 D. Kuss 風險管理可降低交易風險 在 2021 年发表的研究论文《“智能手机是我自己的延伸”：对智能手机使用影响的整体定性研究》 1 中所探讨的那样，“结果显示，智能手机与用户的生活相互交织，形成了‘自我的延伸’。”
此外，一项代表美国银行家协会进行的调查注意到，“现在，消费者通过手机应用开展银行业务的频率高于任何其他方法。” 2 新冠疫情期间，在数字渠道的使用频率方面，手机应用从 33% 增至 44%，网站从 24% 增至 26%。另一方面，分行业务则从 21% 降至 10% 3 。可以肯定地说，这两种范式相互叠加，很可能会巩固并增加手机银行的使用。
不断变化的金融服务领域
在反洗钱工作和风险管理方面，金融服务行业主要通过工作流程自动化和其他方式，打破反洗钱合规、了解您的客户 (KYC) 开户和更新、交易筛查和监控等领域的条块分割，提高效率。Jim Marous 在其发表于《The Financial Brand》上的一篇文章中指出，2021 年“有 6 成接受调查的机构表示，数字化转型工作仅得到部分落实，不到 5 成表示相关工作已初见成效。” 4
这篇文章列出 2022 年的六大趋势，以下三个趋势似乎对洗钱风险管理转型的影响最为直接：
- 数据和人工智能将使机构分化成“赢家”和“输家”。
- 重点将转向移动优先客户。
- 后台流程将通过引入数据和人工智能技术进行彻底改造。 5
洗钱风险管理转型
与商业活动和社交活动相比，洗钱风险管理必须同步快速转型。Marous 在 2021 年 11 月发表的文章中指出，不能再将手机银行视为另一种交付渠道。金融机构必须转向“移动优先”模式。在此过程中，洗钱风险管理也必须改变。此外，预期的正常活动现在必须基于“移动优先”视角，分行的客户互动活动以及当今的正常渠道（即现金、支票、传统电子转账，如电汇、自动清算中心等）里的资金流量预计会大幅减少。
ACAMS Today
The Magazine for Career-minded Professionals in the Anti-Money Laundering Field
Classification of the UAE as a Monitored Jurisdiction
Only A Leap in Consciousness Will End Human Slavery
Automatización de áreas de cumplimiento
Detecting and 風險管理可降低交易風險 Reporting Organized Retail Crime
DNA and the BSA
A Three-pronged Approach to Fighting Crypto Fraud
洗钱风险管理转型：从遏制到贡献
April 20, 2022
在 金融服务中，手机银行走到了客户互动的前沿，随之而来的金融服务数字化和移动化速度十分迅速。正如 L.J. Harkin 和 D. Kuss 在 2021 年发表的研究论文《“智能手机是我自己的延伸”：对智能手机使用影响的整体定性研究》 1 中所探讨的那样，“结果显示，智能手机与用户的生活相互交织，形成了‘自我的延伸’。”
此外，一项代表美国银行家协会进行的调查注意到，“现在，消费者通过手机应用开展银行业务的频率高于任何其他方法。” 2 新冠疫情期间，在数字渠道的使用频率方面，手机应用从 33% 增至 44%，网站从 24% 增至 26%。另一方面，分行业务则从 21% 降至 10% 3 。可以肯定地说，这两种范式相互叠加，很可能会巩固并增加手机银行的使用。
不断变化的金融服务领域
在反洗钱工作和风险管理方面，金融服务行业主要通过工作流程自动化和其他方式，打破反洗钱合规、了解您的客户 (KYC) 开户和更新、交易筛查和监控等领域的条块分割，提高效率。Jim Marous 在其发表于《The Financial Brand》上的一篇文章中指出，2021 年“有 6 成接受调查的机构表示，数字化转型工作仅得到部分落实，不到 5 成表示相关工作已初见成效。” 4
这篇文章列出 2022 年的六大趋势，以下三个趋势似乎对洗钱风险管理转型的影响最为直接：
- 数据和人工智能将使机构分化成“赢家”和“输家”。
- 重点将转向移动优先客户。
- 后台流程将通过引入数据和人工智能技术进行彻底改造。 5
洗钱风险管理转型
与商业活动和社交活动相比，洗钱风险管理必须同步快速转型。Marous 在 2021 年 11 月发表的文章中指出，不能再将手机银行视为另一种交付渠道。金融机构必须转向“移动优先”模式。在此过程中，洗钱风险管理也必须改变。此外，预期的正常活动现在必须基于“移动优先”视角，分行的客户互动活动以及当今的正常渠道（即现金、支票、传统电子转账，如电汇、自动清算中心等）里的资金流量预计会大幅减少。
海通证券全面风险管理的框架、原则、理念与实践
合规风险：是指因证券基金经营机构或其工作人员的经营管理或执业行为违反法律法规和准则而使证券基金经营机构被依法追究法律责任、采取监管措施、给予纪律处分、出现财产损失或商业信誉损失的风险。公司建立了科学合理、职责分明的合规管理架构体系，制定了《海通证券股份有限公司合规管理办法》及相关配套合规管理制度，通过合规事前审查、事中监控、事后检查、考核及问责，努力提高各项制度、机制及流程的执行力度。同时，公司加大政策传导及合规宣导工作力度，积极培育“人人合规、主动合规”的经营环境。
洗钱、恐怖融资和扩散融资风险：是指公司的产品或服务被不法分子利用从事洗钱、恐怖融资、扩散融资等活动的可能性。公司已制定较为完备的反洗钱内控制度体系，并在公司档案管理、合规考核、处罚细则等保障制度中涵盖反洗钱相关内容。公司已建立健全董事会负责下的反洗钱组织架构，形成公司反洗钱领导小组统筹协调、合规部门牵头组织实施、相关业务部门和分支机构落实执行的反洗钱管理体系。
信用风险：是指因融资人、交易对手方或债务发行人无法履行其约定的财务义务或信用资质发生不利变化而可能对公司经营造成损失的风险。
市场风险：是指因市场价格（股票价格、利率、汇率等）的不利变动而使公司自有资金投资的相关业务发生损失的风险。
对于利率风险，主要采用规模控制和投资组合等方法，合理配置资产，匹配负债与资产的期限结构，并通过定期测算投资组合久期、凸性、 DV01 等指标衡量利率风险。
操作风险：是指由内部流程缺陷、人员失误或不当行为、信息系统缺陷或故障，以及外部因素等原因给公司造成损失的风险。公司以《海通证券股份有限公司（集团）操作风险管理办法》为制度依据，利用风险与控制自我评估、关键风险指标、损失数据收集等多项管理工具，推动集团操作风险事前、事中、事后管理工作的开展。公司在集团范围内开展风险与控制自我评估工作，主动识别操作风险点，评估固有风险水平，并针对风险控制措施的有效性进行自我评估，计量剩余风险水平，形成风险热力图。公司建立并持续完善关键风险指标体系，定期收集和跟踪指标值及其动态变化。公司在集团范围内持续收集操作风险损失数据，并在系统中对操作风险事件进行统一归集，评估风险事件的性质及严重程度，跟进风险缓释措施的进展。
流动性风险：是指公司无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。
在集团流动性风险管控方面，公司稳步推进对集团和子公司流动性风险管理的要求。首先，公司以流动性风险管理为基础， 从风险和资产负债管理两个条线出发， 持续对子公司实行分类管理，协助子公司完善其流动性风险管理体系；其次，以流动性风险并表指标为基础，根据各子公司所处行业、地域和风险特征的差异，下发各子公司的限额管理要求，以更有效地监测各子公司的流动性风险实质情况；最后，为强化集团流动性风险处置能力，凸显集团在管理调控信息方面的优势，公司制定了建立了集团流动性支持体系，牢牢守住集团不发生流动性风险的底线。
声誉风险：是指由公司经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险。公司建立了声誉风险预警机制，加强舆情监控，负面声誉突发事件发生时第一时间向公司管理层报告。对于严重的负面声誉突发事件，公司根据《海通证券股份有限公司声誉风险管理办法》《海通证券股份限公司突发事件应对实施办法》等相关规定，向上级主管部门、监管部门报告，并会同公司相关部门制订沟通策略， 统一宣传口径， 由公司新闻发言人对外发布信息或对事件作出回应。负面声誉突发事件平息后，相关单位积极采取声誉公关修复措施，对负面声誉突发事件处理过程进行分析报告，并密切关注新问题、新情况，避免舆情出现反复。